ЦБ будет проверять на мошенничество крупные переводы себе по СБП

Банк России собирается дополнить перечень признаков подозрительных операций, включив в него крупные переводы самому себе через Систему быстрых платежей. Об этом сообщил директор департамента информационной безопасности Центробанка Вадим Уваров в интервью РИА Новости. Такое решение принято из-за роста случаев, когда мошенники убеждают граждан переводить на собственные счета крупные суммы со счетов в других банках, чтобы затем похитить средства. Банки будут учитывать подобные операции при анализе риска, если в тот же день клиент попробует сделать перевод человеку, которому ранее — в течение полугода — не отправлял деньги. По словам Уварова, регулятор намерен дополнить существующие критерии новыми признаками, часть из которых аналогична тем, что используются для выявления мошеннических действий при снятии наличных через банкоматы. Приказ с обновленным перечнем признаков будет опубликован в ближайшее время. В июле 2024 года Центробанк уже увеличивал число критериев до шести, чтобы облегчить банкам выявление подозрительных переводов. Среди них — наличие данных о возбужденном уголовном деле против получателя, а также сигналы антифрод‑систем, указывающие на возможные мошеннические действия. Банки также обращают внимание на нетипичное поведение клиента, включая необычные суммы или время транзакций. Помимо этого, переводы между гражданами на сумму свыше 100 тысяч рублей в день или более миллиона рублей в месяц могут стать основанием для дополнительной проверки. Однако банки оценивают операции комплексно, учитывая и поведенческие факторы. Иногда даже небольшие переводы вызывают подозрения, если они соответствуют схемам отмывания денег или дропперства. Особое внимание уделяется случаям множественных мелких транзакций по одному счету или слишком большому числу операций с физическими лицами. Более 30 переводов в день или регулярные аналогичные действия могут быть расценены как признаки транзитной схемы и попытки скрыть источник происхождения средств. ЦБ мошенники СБП переводы Автор: Леонид Пасечников