Банки будут блокировать крупные переводы, выясняя родство участников транзакции и на что планируется потратить деньги

При переводе крупных сумм банки будут блокировать движение денег и уточнять степень родства с адресатом. Об этом сообщает РИА Новости. По данным агентства, после остановки перевода сотрудник банка свяжется с инициатором транзакции и задаст вопросы, чтобы установить полные данные получателя, степень родства и цель, на которую будут потрачены средства. В июле 2024 года Центробанк расширил до шести перечень признаков преступных операций, которыми должны руководствоваться банки для их предотвращения: переводы на счета, по которым ранее совершались мошеннические операции; информация о возбужденном уголовном деле в отношении получателя средств; данные от сторонних организаций, свидетельствующие о мошеннической операции, — например, информация от операторов связи о нехарактерной для клиента телефонной активности или росте числа входящих СМС с новых номеров, в том числе в мессенджерах; отправка средств на счета злоумышленников, сведения о которых получены из базы данных Банка России о мошеннических счетах; нетипичная для клиента операция по сумме перевода, периодичности, времени и месту совершения; попытка осуществить операцию с устройства, которое ранее использовалось злоумышленниками, информация о котором есть в базе данных регулятора.