При переводах крупных сумм в банках стали уточнять родственные связи

Агентство пишет, что при осуществлении такого перевода операцию могут заблокировать. После гражданину звонит работник кредитной организации и задает вопросы. В частности, он может попросить озвучить сведения о получателе и родственные связи с ним. Кроме того, представитель банка может поинтересоваться, куда планируется потратить эти деньги. Директор департамента информационной безопасности Центробанка Вадим Уваров подчеркивал, что банки проверяют все переводы на признаки мошенничества и приостанавливают подозрительные ради снижения вероятности хищений. С 1 января 2026 года вступит в силу новый список признаков мошеннических переводов. Согласно нововведению, кредитные организации обязаны выявлять операции, которые совершаются без ведома, без добровольного согласия или же с согласия клиента, полученного обманным путем. Новые критерии распространяются и на все транзакции с использованием цифрового рубля. Среди признаков мошеннических операций появились смена телефонного номера для входа в интернет-банк, изменение характеристик устройства, например резкая смена интернет-провайдера. Кроме того, пристальное внимание уделят крупным переводам, от 200 тыс. руб., по Системе быстрых платежей (СБП) человеку, не появлявшемуся в истории операций плательщика в последние полгода. Особенно это коснется операций, которым предшествовал аналогичный перевод самому себе. Помимо этого будут приостанавливаться переводы на счета, которые в прошлом были замечены в мошеннических операциях, а также переводы лицам, в отношении которых есть информация о возбужденном уголовном деле. Также банкам необходимо учитывать сообщения о возможных мошеннических операциях от других компаний, например операторов сотовой связи. 11 декабря 2025 года аналитик финансового маркетплейса "Банки.ру" Эряния Бочкина назвала сумму перевода, которую банки считают подозрительной. Эксперт разъяснила, что Центробанк России рекомендует выявлять и анализировать операции по списанию и зачислению средств, совершаемых между физическими лицами, на сумму более 100 тыс. руб. в день и более 1 млн. руб. в месяц.