В Свердловской области отмечается одно из самых высоких по стране число несовершеннолетних лиц, вовлеченных в сомнительные финансовые операции. Основной объем (свыше 5 млрд. руб.) связан с транзитом денежных средств по счетам и картам подростков (14-17 лет) в целях последующего обналичивания. При этом значительная часть лиц, которым в 2024 году исполнилось 18 лет, продолжили совершать транзакции после совершеннолетия.
Дропперы (или дропы) — это подставные лица, которые задействованы в нелегальных схемах по выводу средств с банковских карт россиян.
На дропперов оформляются банковские карты (дроп-карты), через которые телефонные мошенники переводят, а потом обналичивают украденные с других банковских карт средства. Далее деньги зачисляются на другой «пластик» или же через спецсервисы конвертируются в криптовалюту. Это могут делать как сами дропперы, так и их «хозяева». Иногда таких «переводчиков» используют втемную, но, как правило, за «работу» они получают вознаграждение.
Часто дропперами становятся несовершеннолетние. Защитить подростков можно за счет повышения финансовой грамотности, бесед родителей и педагогов с пояснением возможных последствий.
Участие в преступных схемах в качестве «дропа» влечет уголовную ответственность, по ст. 187 (Неправомерный оборот средств платежей), которая устанавливает ответственность за изготовление в целях сбыта или сбыт поддельных кредитных либо расчетных карт, а также иных платежных документов, не являющихся ценными бумагами и относится к категории тяжких преступлений и ст. 33, ст. 159 (пособничество в мошенничестве) УК РФ.
Необходимо разъяснять несовершеннолетним, что незрелость и легкомысленное отношение к финансовым инструментам может стоить очень дорого. Поступившие в результате мошенничества денежные средства на счет банковской карты, оформленной на несовершеннолетнего «дроппера» в последующем могут быть расценены налоговым органом как неосновательное обогащение и доход (прибыль) подлежащий налогообложению, ответственность за оплату которого будут нести законные представители (родители, опекун и т.д.) «дропа».
МО МВД России «Красноуфимский»
