ЦБ отозвал лицензию у «Киви Банка»

Банк России 21 февраля 2024 года отозвал лицензию на банковские операции акционерного общества «Киви Банк». Приказ об этом опубликован на сайте регулятора. Причиной аннулирования прав на работу называется нарушение закона и нормативных актов. По данным ЦБ, за последние 12 месяцев к банку пять раз применялись меры, в том числе дважды вводились ограничения на выполнение отдельных операций (в частности, на вывод средств физлицами). В пресс-службе Банка России сообщают и систематических нарушениях «Киви Банком» требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. «Его деятельность характеризовалась вовлеченностью в проведение высокорисковых операций, направленных на обеспечение расчетов между физическими лицами и теневым бизнесом, включая переводы денежных средств в пользу криптообменников, нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор и т. п., а также поиском новых способов обхода вводимых регулятором ограничений. Кроме того, установлены многочисленные случаи открытия банком QIWI-кошельков с использованием персональных данных физических лиц без их ведома и проведения по ним операций, что создавало значительные риски для граждан»,— говорится в сообщении регулятора. Высокорисковые операции продолжились даже после надзорной работы Банка России. Действенных мер для снижения рисков в своей деятельности «Киви Банк» не принял. Информацию об операциях с признаки совершения уголовно наказуемых деяний направили в правоохранительные органы. «Киви Банк» по величине активов занимал 89 место в банковской системе России, является участником системы страхования вкладов. Организация не являлась значимым кредитором реального сектора экономики. Прекращение работы не окажет существенного влияния на возможности граждан, предпринимателей и юридических лиц осуществлять расчеты и переводы, в том числе без открытия счета, через другие кредитные организации и платежные системы. В «Киви Банке» назначили временную администрацию в лице государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов». Полномочия руководства банка приостановлены. Временная администрация будет действовать до назначения конкурсного управляющего или ликвидатора. «Агентство по страхованию вкладов» выплатит вкладчикам банка средства в размере 100% остатка, но не более 1,4 миллиона рублей на одного вкладчика. «Киви Банк» входит в группу компаний Qiwi, которая объединят, в том числе, платежную систему Qiwi, систему денежных переводов Contact, агентство интернет-рекламы RealWeb и другие проекты для бизнеса и людей. Компания появилась в 2007 году. «Киви Банк» был создан в 1993 году Пенсионным фондом РФ как Белэкономбанк. Позже менял акционеров и названия, а нынешнее получил в 2011 году. Являлся расчетным банком группы Qiwi.