В МВД России рассказали, какие критерии используют банки, чтобы выявлять подозрительные операции с наличными

Российские банки используют ряд специальных критериев, позволяющих выявлять подозрительные операции с наличными и предотвращать случаи мошенничества. Об этом сообщили в МВД России. Финансовые организации анализируют сразу несколько факторов. Одним из наиболее тревожных сигналов считается снятие наличных в течение первых суток после оформления кредита. Кроме того, внимание может привлечь перевод самому себе через Систему быстрых платежей на сумму свыше 200 тысяч рублей, а также смена номера телефона, привязанного к интернет-банку. В числе других признаков — операции, нехарактерные для обычного поведения клиента. Например, снятие денег в непривычное время или в другом регионе, изменение привычного способа получения средств, резкий рост телефонной активности, использование нового устройства для входа в банковские сервисы или обнаружение на нём вредоносного программного обеспечения. Также поводом для дополнительной проверки могут стать пять и более неудачных попыток снять наличные в течение одного дня. В МВД подчеркнули, что подобные критерии помогают банкам своевременно выявлять подозрительные действия и снижать риск хищения денежных средств с использованием мошеннических схем. Если операция соответствует нескольким признакам риска, банк может провести дополнительную проверку, чтобы убедиться, что распоряжение деньгами действительно исходит от владельца счёта.