ЦБ обяжет все банки привязать счета россиян к ИНН

Новое правило коснется как новых, так и уже действующих счетов. Мера необходима для запуска системы по борьбе с финансовыми мошенниками «Антидроп». 1 Что произошло? Центральный банк России планирует ввести новое обязательное требование для всех банков. Они должны будут привязывать ИНН (индивидуальный номер налогоплательщика) своих клиентов ко всем банковским счетам — как к новым, так и к уже открытым ранее. 2 Кто и когда об этом сообщил? О планах сообщила заместитель председателя Банка России Ольга Полякова в интервью РБК. 3 Зачем это нужно? Эта мера необходима для работы новой государственной системы «Антидроп», запуск которой запланирован на середину 2027 года. Система предназначена для борьбы с дропперами. 4 Кто такие «дропперы» или «дропы»? Это физические лица, чьи банковские карты и счета используются для проведения сомнительных операций. Это может быть вывод средств, похищенных мошенниками, обналичивание денег или переводы в интересах теневого бизнеса. Человек может стать дроппером как сознательно, так и по незнанию, попав под влияние мошенников. 5 Что такое система «Антидроп»? Это новая платформа, которая будет идентифицировать клиентов по их ИНН и помогать банкам оценивать риски, связанные со счетами, которые могут использоваться для незаконных операций. Алгоритмы для нее уже готовы. 6 Когда начнется внедрение? Техническое задание для платформы разрабатывается, а к непосредственной разработке самой системы планируется приступить со следующего года. Подключение всех банков к системе будет обязательным. 7 Что будет делать банк, если у него нет ИНН клиента? Банкам предстоит самостоятельно собрать недостающие данные по уже открытым счетам. У них есть доступ к инструментам Федеральной налоговой службы (ФНС), которые позволяют узнать ИНН клиента, не обращаясь к нему лично. 8 Придется ли клиентам что-то делать? Нет, от самих клиентов не потребуется никаких активных действий. Процесс сбора и привязки ИНН банки проведут самостоятельно, используя имеющуюся у них и у ФНС информацию. 9 Это уже где-то применяется? С 1 сентября 2025 года предоставление ИНН уже стало обязательным при получении физическим лицом кредита или займа. Новая мера распространит этот принцип на все банковские счета. Ранее сообщалось, что будет с 1 января 2026 года с картами Visa и MasterCard. Подпишитесь на Алтапресс в Телеграме и в Max