Центробанк введет с 2026 года новый перечень признаков подозрительных операций

Новый список признаков мошеннических переводов вступит в силу со следующего года, сообщили на сайте ЦБ России. «Установить с 1 января 2026-го признаки осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента, а именно без согласия клиента или с согласия клиента, полученного под влиянием обмана или при злоупотреблении доверием (далее — признаки), согласно приложению к приказу», — говорится в материалах. Регулятор распространил действие признаков мошеннических переводов на операции с цифровым рублем. Также в обновленный список добавят смену номера телефона для входа в онлайн-банк. В среду директор Департамента информационной безопасности ЦБ России Вадим Уваров заявил в интервью РИА Новости, что злоумышленники стали убеждать россиян перевести самим себе крупные суммы по СБП, такие операции включат в список подозрительных. Собеседник агентства уточнил, что банки проверяют все переводы на признаки мошенничества и приостанавливают подозрительные, чтобы снизить вероятность хищения денег. В июле 2024 года Центробанк расширил до шести перечень признаков мошеннических операций, которыми должны руководствоваться банки для их предотвращения: переводы на счета, по которым ранее совершались мошеннические операции; информация о возбужденном уголовном деле в отношении получателя средств; данные от сторонних организаций, свидетельствующие о мошеннической операции, — например, информация от операторов связи о нехарактерной для клиента телефонной активности или росте числа входящих СМС с новых номеров, в том числе в мессенджерах; отправка средств на счета злоумышленников, сведения о которых получены из базы данных Банка России о мошеннических счетах; нетипичная для клиента операция по сумме перевода, периодичности, времени и месту совершения; попытка осуществить операцию с устройства, которое ранее использовалось злоумышленниками, информация о котором есть в базе данных регулятора.