Росфинмониторг получит данные о переводах через СБП и по картам «Мир»

Через Госдуму успешно прошел законопроект, разрешающий Росфинмониторингу брать данные об операциях от НСПК. Как указано в базе Госдумы 9 декабря, второе и третье чтение прошли поправки о закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Они позволяют Росфинмониторингу получать данные от Национальной системы платежных карт — оператора системы быстрых платежей и платежной системы "Мир". Ведомство безвозмездно сможет брать данные об операциях с использованием СБП или карт "Мир". Осуществляться это будет через личный кабинет или единую систему межведомственного электронного взаимодействия. При этом НСПК не сможет разглашать факт передачи Росфинмониторингу сведений. Сроки, объем и состав предоставляемой информации определят соглашения между НСПК и ведомством, заключенные по согласованию с Центробанком. "Предлагаемое регулирование направлено на восполнение отсутствующих сведений о переводах денежных средств, совершаемых с использованием СБП и национальной платежной системы МИР, на основании имеющейся у НСПК информации о таких переводах, что существенно ускорит проведение Росфинмониторингом проверочных мероприятий, а также сократит нагрузку на кредитные организации за счет снижения количества направляемых ведомством "веерных" запросов", — указано в пояснительной записке. Закон должен вступить в силу с 1 сентября 2026 года.